近年来，人民银行金华市分行坚持“支付为民”理念，聚焦源头治理、技防能力提升、警银联动等三方面工作，着力提升涉诈资金链治理水平，牢牢守护人民群众的钱袋子，2025年，全市涉案账户通报数同比下降32%，案发数、案损金额同比分别下降10.3%、26.4%。
一是源头治理精准有效。严把账户开立、存量管理、重点业务风险管控“三个关口”，自主组织辖内银行机构对2025年全口径全渠道购买50万元（含）以上黄金的客户开展风险排查，推动银行持续优化黄金可疑交易监测及处置。督促辖内法人银行机构完成金融产品涉诈风险评估，及时发现并堵塞数字人民币、商业汇票、票据转贴现、代销实物贵金属等4个渠道风险漏洞。
二是技防能力更新换代。指导辖内各银行机构迭代升级本行可疑交易监测系统功能，完善异常交易监测模型，今年以来全市两家法人机构共优化完善监测模型173个，较好地提升了事中预警拦截能力。同时指导银行机构进一步加强受害人账户交易监测模型建设和柜面取现监测，督促辖内法人银行机构上线个人向省外对公账户转账、个人单笔9.7万元以上转账、交易频率或规模与历史明显不符等异常交易监测模型。2025年1-12月，全市银行机构柜面堵截涉电信网络诈骗563多起，挽回损失2490余万元；累计对6.4万人、79.5万个账户开展保护性止付，止付挽损金额118.6亿元。
三是警银联动协同强化。强化警银数据共享、案情研判及负面舆情管控。及时就3起县级公安发起的不当管控措施与市公安进行了沟通并予以了阻止，有效避免发生负面舆情。针对黄金销售、租房诈骗等典型涉诈犯罪，与市公安局开展专项部署，指导银行机构加强宣传，并依托“智卡通”系统，对资金走向进行研判分析。积极指导义乌试行“个体工商户报备机制”以及省工行“融安浙里通”项目。认真做好全省“131”机制涉诈精准治理工作暨“护企优商”现场会的协助准备工作，确保会议顺利召开。2025年全市金融机构配合公安机关打击涉诈犯罪团伙70个，采取强制措施2059人。
联丰优配配资提示：文章来自网络，不代表本站观点。
